Как распознать финансовую пирамиду — названы ключевые признаки
Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку утвердила постановление «Об определении и обнародовании ориентировочного неисчерпывающего перечня признаков создания, функционирования и/или продвижения финансовой пирамиды» от 19 декабря 2025 года № 10/21/3423/К01.
Его целью является предоставление четких ориентиров для выявления финансовых пирамид с целью защиты инвесторов и потребителей от мошеннических схем и недобросовестной практики на рынках капитала.
Определены 5 признаков создания, функционирования и/или продвижения финансовой пирамиды:
- Вступительный взнос.
Обязательным условием присоединения или участия является внесение средств в форме денег, виртуальных активов или других платежных средств, который может оформляться как «инвестиция» либо как приобретение продукта без реальной экономической ценности;
- Вознаграждение за сам факт участия.
Обещается вознаграждение в форме денежных средств, виртуальных активов или других платежных средств не за реальную деятельность, а за сам факт участия или внесения средств в проект (схему);
- Источник вознаграждений — вступительные взносы новых участников.
Выплаты уже привлеченным участникам осуществляются преимущественно за счет средств, внесенных новыми участниками;
- Отсутствие реальной деятельности.
Вознаграждения не формируются за счет реальных продаж товаров или предоставления услуг в рамках хозяйственной деятельности;
- Связь между взносами новых участников и вознаграждениями уже привлеченных.
Выплаты участникам зависят от привлечения новых участников и осуществляются не из прибыли реального бизнеса, а за счет их взносов.
Указанные признаки разработаны в соответствии с Директивой Европейского парламента и Совета 2005/29/ЕС от 11 мая 2005 года о недобросовестной коммерческой практике между предприятиями и потребителями на внутреннем рынке.
Подписывайтесь на наш Тelegram-канал t.me/sudua и на Google Новости SUD.UA, а также на наш VIBER, страницу в Facebook и в Instagram, чтобы быть в курсе самых важных событий.
