Риелторам и бухгалтерам дали четкие инструкции: как работать с финмониторингом
Министерство финансов обнародовало разъяснения для риелторов, бухгалтеров и налоговых консультантов относительно обновленных правил финмониторинга и работы через электронный кабинет системы.
В Минфине поясняют: эти профессии оказались в фокусе, потому что именно они часто первыми замечают риски — происхождение средств, подозрительные детали сделок или нетипичное поведение клиентов. Поэтому их вовлечение — ключевое для предотвращения отмывания денег.
В то же время в ведомстве подчеркивают: новые разъяснения не означают усиления давления на бизнес. Речь идет о базовых требованиях, которые уже действуют:
- встать на учет в Госфинмониторинге;
- применять принцип «знай своего клиента» (KYC) с учетом рисков;
- сообщать только о подозрительных операциях в случаях, прямо предусмотренных законом.
Минфин отмечает, что внедрял эти правила поэтапно: сначала определил требования, дал время на их выполнение, запустил электронные сервисы, а уже потом разослал разъяснения по обновлению процедур учета.
Сейчас для тех, кто еще не встал на учет, есть возможность сделать это без штрафов — в рабочем порядке через электронный кабинет.
Задача Минфина — не создавать дополнительную нагрузку, а сделать правила понятными и помочь избежать ошибок. Ведомство подчеркивает важность корректного подключения субъектов к системе и приведения их деятельности в соответствие с требованиями.
В министерстве добавляют: разъяснения будут продолжаться, чтобы рынок одинаково понимал правила и применял их без риска штрафов.
Требования не распространяются на лиц, которые предоставляют услуги в рамках трудовых отношений.
Подписывайтесь на наш Тelegram-канал t.me/sudua и на Google Новости SUD.UA, а также на наш VIBER и WhatsApp, страницу в Facebook и в Instagram, чтобы быть в курсе самых важных событий.
