Для ФОПів і юридичних осіб готують нові ліміти на операції через три місяці
Банківська спільнота на тому тижні, 14 травня, підписала оновлену редакцію Меморандуму про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг.
Раніше, у 2025 році, банки уже запровадили ліміти на перекази між фізичними особами — від 50 до 100 тисяч гривень на місяць, а клієнтів розділили на «високий» рівень ризику та «середній» і «низький». Такі обмеження банки пояснювали боротьбою з так званими «дропами», фінансовими мулами та схемами з відмивання коштів.
Як пояснили в Асоціації український банків, оновлений Меморандум спрямований на уніфікацію ринкових практик фінансового моніторингу, зокрема у частині виявлення та протидії використанню так званих «дропів», через яких можуть здійснюватися незаконні фінансові операції та обслуговування тіньового сектору економіки.
Що ж передбачає оновлений Меморандум
Згідно документу, для деяких ФОПів вводяться додаткові інструменти моніторингу, а саме запроваджуються окремі ліміти:
- Для новостворених ФОП та самозайнятих осіб або тих, що відновлюють діяльність після тривалої паузи.
- Для юридичних осіб, для яких за результатами належної перевірки виявлено більше ніж два критерія «компанії-оболонки».
Обмеження планують вводити у два етапи
З серпня 2026 року ліміти становитимуть, тобто через три. Місяці з дати підписання змін до Меморандуму:
- для ФОП 1 групи — до 600 тисяч гривень на місяць;
- для ФОП 2 та 3 груп — до 3 мільйонів гривень;
- для юридичних осіб — до 5 мільйонів гривень.
Через шість місяців, вз листопада 2026 року ліміти планують знизити:
- для ФОП 1 групи — до 400 тисяч гривень;
- для ФОП 2 та 3 груп — до 1 мільйона гривень;
- для юридичних осіб — до 2 мільйонів гривень.
Для інших клієнтів ФОП або ФО, які провадять незалежну професійну діяльність, а також для клієнтів-юридичних осіб відбуватиметься моніторинг ділової активності клієнта по рахунках у відповідності до власного ризик-орієнтованого підходу.
Підписуйтесь на наш Telegram-канал t.me/sudua та на Google Новини SUD.UA, а також на наш VIBER та WhatsApp, сторінку у Facebook та в Instagram, щоб бути в курсі найважливіших подій
