Нацбанк укрепил связи клиентов с банками
Банк должен делать это письменно и не позднее следующего рабочего дня после определения связи клиента с банком и внесения информации о нем в перечень таких лиц.
Об этом сообщает пресс-служба НБУ.
«Это требование позволит физическим и юридическим лицам в полной мере осознать перспективы и последствия приобретения клиентом статуса связанного с банком лица», — подчеркнул руководитель Управления мониторинга связанных с банками лиц НБУ Алексей Рудой.
Кроме того, Национальный банк уточнил признаки определения связанных с банком лиц для совершенствования механизма контроля за операциями финучреждений с такими лицами.
В частности, после уточнения не считаются связанными с банком по признаку аффилированности:
- Государство Украина (в лице соответствующего органа государственной власти или управления и/или субъектов, действующих только на основании государственной собственности);
- Территориальная община (в лице соответствующего органа местного самоуправления);
- Международная финансовая организация, с которой Кабмин заключил договор о сотрудничестве и для которой в соответствии с законами Украины установлены привилегии и иммунитеты.
Кроме того, считаются связанными с банком по признаку родства юридические лица из-за наличия существенного участия государства, территориальной общины или международного финансового учреждения, для которой установлены привилегии и иммунитеты.
Соответствующие изменения внесены в Положение об определении связанных с банком лиц постановлением Правления НБУ от 15 сентября 2017 №91, которое вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.
Напомним, регулятор упростил условия для привлечения кредитов от международных финансовых организаций.
Также НБУ оптимизировал условия применения мер воздействия к банкам.
Как ранее писала «Судебно-юридическая газета», с первого сентября 2017 года НБУ начал постоянное публиковать информацию о собственных показателях деятельности украинских финансовых учреждений.
Напомним, также регулятор опасается, что финансовые учреждения окажутся недокапитализированными, и попросил своих протеже еще раз проверить функциональность своих кредитных портфелей.
