НБУ советует банкам переходить от формальных проверок к реальному анализу компаний и ФЛП
Нацбанк подчеркнул банкам необходимость выходить за пределы формальных подходов к финансовому мониторингу и принимать эффективные меры для предотвращения использования банковских услуг в противоправных целях. В частности, регулятор обратил внимание на компании-оболочки и риски, связанные с деятельностью вновь созданных физических лиц-предпринимателей.
Комплексная проверка клиентов и финансовых операций
В письме НБУ рекомендует банкам разработать порядок действий, который будет предусматривать проверку клиентов при выявлении хотя бы одного критерия компании-оболочки. Для этого необходимо собирать и анализировать дополнительные документы и информацию, подтверждающие ведение обычной хозяйственной деятельности: выплату зарплат, обязательных платежей в бюджет, аренду помещений, коммунальные и транспортные платежи и т. п.
Регулятор также обратил внимание на случаи, когда новые ФЛП осуществляют финансовые операции, значительно превышая запланированный объем или годовой доход, определенный налоговым законодательством.
Минимизация рисков и обмен информацией
Нацбанк советует внедрять действенные инструменты управления рисками, вести перечень лиц, которым было отказано в обслуживании, и осуществлять автоматический скрининг клиентской базы на наличие совпадений с этим перечнем. Также банки должны проверять связанность клиентов через руководителей, владельцев, представителей и держателей дополнительных платежных карт, а также обмениваться информацией о таких клиентах в соответствии с законом №361-ІХ.
Повышение прозрачности и взаимодействия с клиентами
Национальный банк рекомендует усилить взаимодействие с клиентами, донося до них в доступной форме требования законодательства в сфере финансового мониторинга. Такие меры будут способствовать снижению рисков использования банковских услуг для отмывания средств, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения.
Подписывайтесь на наш Тelegram-канал t.me/sudua и на Google Новости SUD.UA, а также на наш VIBER, страницу в Facebook и в Instagram, чтобы быть в курсе самых важных событий.
