Наивысший уровень риска — сектор азартных игр: Минфин о уровнях рисков в бизнесе
Министерство финансов представило результаты секторальных оценок рисков в сфере финансового мониторинга за 2022–2024 годы.
Оценки охватывают 8 секторов, для которых Минфин определяет требования в сфере финансового мониторинга: азартные игры, лотереи, аудиторов, бухгалтеров, налоговых консультантов, операции с недвижимостью, торговлю драгоценными металлами и драгоценными камнями, а также торговлю культурными ценностями и посредничество в такой торговле.
Основная цель оценок — предоставить субъектам первичного финансового мониторинга практический инструмент для понимания рисков в своей деятельности и настройки риск-ориентированных процедур.
«Секторальные оценки полезны как для государства, так и для предпринимателей, поскольку они показывают уязвимости в каждом секторе и помогают определить практические меры для снижения рисков. В условиях полномасштабной войны эффективный финансовый мониторинг является важной составляющей финансовой и национальной безопасности. Следует отметить, что оценки подготовлены с учетом реальных данных годовой отчетности в сфере финмониторинга самого бизнеса», — отметил директор Департамента обеспечения координационно-мониторинговой работы Минфина Юрий Конюшенко.
Участники мероприятия и международная поддержка
К обсуждению присоединились представители органов государственной власти, Совета Европы, профильных ассоциаций, профессиональных объединений, субъектов первичного финансового мониторинга и международные эксперты.
Руководитель проекта Совета Европы Алена Вернер отметила важность дальнейшего сотрудничества с Украиной в сфере противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма. Международный эксперт Совета Европы Лиза Флорковски представила участникам международный опыт и практические рекомендации по использованию результатов секторальных оценок рисков регуляторами, надзорными органами и субъектами первичного финансового мониторинга.
Уровни рисков по секторам бизнеса: ключевые выводы
По результатам оценок наивысший уровень риска определен в секторе азартных игр.
Средний уровень риска установлен для секторов недвижимости, драгоценных металлов и драгоценных камней, культурных ценностей, лотерей, бухгалтеров и налоговых консультантов.
Низкий уровень риска определен для аудиторов.
Суть риск-ориентированного подхода
Отдельное внимание уделено практическому применению риск-ориентированного подхода. Минфин подчеркнул, что такой подход не означает автоматических отказов, формальных запретов или одинакового отношения ко всем клиентам. Речь идет о пропорциональном применении мер финансового мониторинга с учетом характера деятельности субъекта, типа клиента, характера операции и реального уровня риска.
В частности, бухгалтер, небольшая бухгалтерская компания, аудитор, брокер в сфере недвижимости или иной субъект первичного финансового мониторинга не должен механически копировать подходы банковского сектора. При этом он должен понимать собственные риски, иметь внутренние процедуры для выявления рисковых ситуаций и применять меры финансового мониторинга разумно и пропорционально.
Первые результаты и планы
Подход, основанный на открытом диалоге с рынком, уже демонстрирует практический результат. За первые пять месяцев 2026 года количество компаний и специалистов, прошедших обучение и поставленных на учет в Госфинмониторинге, выросло почти вдвое.
Следующим шагом станет проработка предложений профильных ассоциаций, саморегулируемых организаций и представителей соответствующих секторов относительно мер по минимизации выявленных рисков.
Подписывайтесь на наш Тelegram-канал t.me/sudua и на Google Новости SUD.UA, а также на наш VIBER и WhatsApp, страницу в Facebook и в Instagram, чтобы быть в курсе самых важных событий.
