Нацбанк ужесточает надзор за небанковскими финансовыми учреждениями

НБУ сообщает об изменениях надзора за деятельностью небанковских финансовых учреждений.

Во-первых, возобновляется применение мер воздействия к небанковским финансовым учреждениям. В частности, к страховщикам и финансовым компаниям-гарантам будут применяться меры влияния за нарушение критических финансовых нормативов, а для кредитных союзов – за нарушение порядка расчета кредитного риска за дни просрочки и требований по ограничению привлечения вкладов на депозиты.

Во-вторых, дополняется список признаков, которые могут свидетельствовать об осуществлении учреждением рисковой деятельности с последующим отзывом лицензии. Так, основанием для отзыва лицензии может стать заключение финансовым учреждением новых договоров о предоставлении финансовых услуг с клиентами при наличии нарушения обязательств перед клиентами по действующим договорам (для страховых компаний дополнительно за нарушение норматива рисковости операций). Еще одним основанием для отзыва лицензии может стать внесение изменений в действующие договоры по предоставлению финансовых услуг, следствием которых является увеличение обязательств перед клиентами, при наличии нарушения обязательств перед клиентами по действующим договорам.

В-третьих, сокращаются сроки реагирования на нарушения, совершаемые небанковскими финансовыми учреждениями. В частности, срок предоставления объектом надзора в Национальный банк письменного объяснения или отрицания акта о правонарушении сокращается с семи до трех дней. Срок для отправки представителям объекта надзора приглашения на заседание Правления Национального банка или комитета Национального банка, рассматривающего вопрос применения мероприятий воздействия (по результатам безвыездного надзора и инспекционных проверок) – с пяти до двух рабочих дней до даты проведения такого заседания. Срок представления небанковским финансовым учреждением документов, подтверждающих устранение нарушения, также будет сокращен с пяти до двух рабочих дней.

В-четвертых, возобновляется проведение инспекционных проверок, а процесс их проведения – актуализируется. В частности, проверки будут проводиться по результатам анализа обращений физических лиц о нарушениях, повлекших вред их правам и законным интересам, а также непредоставление участником рынка небанковских услуг отчетности в Национальный банк, предоставление недостоверной информации и выявление в документах информации о несоблюдении требований законодательства, установление фактов ухудшения финансового положения участника рынка небанковских услуг и т.д.

В-пятых, совершенствуются подходы к осуществлению лицензирования небанковских финансовых учреждений. Да, Национальный банк будет применять новые инструменты для проверки структур собственности небанковских финансовых учреждений на предмет прозрачности. Кроме того, небанковские финансовые учреждения должны подать документы о соответствии финансового и имущественного положения собственника существенного участия в небанковском финансовом учреждении установленным Национальным банком требованиям и привести свою деятельность в соответствие с обновленными лицензионными требованиями в четко определенные сроки.

Эти и другие изменения предусмотрены постановлениями Правления Национального банка:

от 08.2022 № 176 "О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2021 № 153";
от 08.2022 № 177 "Об особенностях применения процедур регистрации и лицензирования участников рынка небанковских финансовых услуг в период действия военного положения и внесения изменений в постановление Правления Национального банка Украины от 06 марта 2022 № 39";
от 08.2022 №179 "О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Украины от 06 марта 2022 года №39".
Указанные постановления вступают в силу 16 августа 2022 года.

 Подписывайтесь на наш Тelegram-канал t.me/sudua, на Twitter, а также на нашу страницу в Facebook и в Instagram, чтобы быть в курсе самых важных событий.

Автор Наталья Мамченко