Посредников по осуществлению сделок с недвижимостью включат в перечень субъектов первичного финансового мониторинга

Как известно, субъектами первичного финансового мониторинга являются банки, аудиторы; бухгалтеры, субъекты хозяйствования, оказывающие услуги по бухгалтерскому учету; адвокатские бюро, адвокатские объединения и адвокаты, осуществляющие адвокатскую деятельность индивидуально; нотариусы и т.д.

Кабмин в своем новом законопроекте 8008 о внедрении стандартов FATF предлагает включить в этот перечень также субъектов хозяйствования, оказывающих посреднические и/или консультационные услуги при совершении сделок с недвижимым имуществом; и лиц, осуществляющих торговую деятельность культурными ценностями и/или посредничество в такой деятельности.

Кроме того, в законе устанавливается, что руководитель и заместитель руководителя субъекта первичного финансового мониторинга (СПФМ), председатель и члены надзорного органа, ответственный работник, другие работники СПФМ, вовлеченные в проведение первичного финансового мониторинга, должны иметь безупречную деловую репутацию и не иметь гражданства (подданства) государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины.

Также исключена норма, что за одно нарушение не может быть применено более одной меры воздействия.

Законопроектом, среди прочего, предлагается определить, что сделки с недвижимым имуществом – операции, направленные на:

• подготовку и сопровождение перехода права собственности на недвижимость, которой заказчик владеет или имеет право распоряжаться на законных основаниях;
• подготовку и сопровождение перехода права пользования недвижимостью - передачу в аренду (найм) недвижимости, которой заказчик владеет или имеет право распоряжаться на законных основаниях;
• управление недвижимостью в соответствии с требованиями Гражданского кодекса Украины;
• предоставление консультационно-информационных услуг, связанных с указанными операциями.

Как определено в проекте Правительства, субъект первичного финансового мониторинга обязан установить высокий риск деловых отношений (финансовой операции без установления деловых отношений), в частности, в отношении:

• клиентов, включенных в Реестр лиц, имеющих значительный экономический и политический вес в общественной жизни (олигархов);
• клиентов, являющихся гражданами государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины, и/или лицами, местом постоянного проживания (пребывания, регистрации) которых является государство, осуществляющее вооруженную агрессию против Украины;
• клиентов, являющихся юридическими лицами – резидентами государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины;
• клиентов, конечными бенефициарными владельцами которых являются граждане государства, которое осуществляет вооруженную агрессию против Украины, и/или лица, местом постоянного проживания (пребывания, регистрации) которых является государство, которое осуществляет вооруженную агрессию против Украины;
• клиентов, учредителем (участником, акционером) или собственником которых прямо или косвенно через другие юридические лица (трасты, другие подобные правовые образования) является государство, осуществляющее вооруженную агрессию против Украины.

Также исключена норма, согласно которой субъект первичного финансового мониторинга обязан установить неприемлемо высокий риск деловых отношений (финансовой операции без установления деловых отношений) в отношении клиентов в случае применения к ним специальных экономических или других ограничительных мер (санкций) в соответствии с Законом Украины "О санкциях". 

«Кабинетом Министров Украины, как субъектом законодательной инициативы, зарегистрированы в Верховной Раде Украины законопроекты:

Проект Закона «О внесении изменений в Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» по защите финансовой системы Украины от действий государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины, и адаптации законодательства к отдельным стандартам FATF и требованиям Директивы ЕС 2018/843» 8008.

Законопроект предлагает внести изменения в ЗУ «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», которыми предусматривается:

• расширить список клиентов, которым субъект первичного денежного мониторинга (СПФМ) должен установить высокий риск деловых отношений лицами, не связанными с РФ;
• включить олигархов в список клиентов, которым СПФМ обязан установить высокий риск деловых отношений;
• исключить подсанкционных лиц из списка клиентов, которым устанавливается неприемлемо высокий уровень риска, оставив для таких лиц высокий уровень риска;
• расширить признаки пороговой операции признаком, при котором одним из участников операции является лицо РФ;
• расширить перечень специально определенных СПФМ лицами, осуществляющими торговую деятельность культурными ценностями, торговцами произведениями искусства и посредниками в такой деятельности и субъектами хозяйствования, предоставляющими посреднические и/или консультационные услуги по предоставлению в аренду недвижимого имущества, и установить, что государственное регулирование и надзор за такими лицами в сфере предотвращения и противодействия осуществляет Минфин;
• устранить ограничительный фактор применения финансовых санкций в СПФМ;
  расширить признаки безупречной деловой репутации отсутствием судимости за уголовные правонарушения против основ национальной безопасности Украины, против мира, безопасности человечества и международного правопорядка;
• предусмотреть недопущение к руководству и управлению СПФМ лиц, имеющих гражданство РФ;
• освободить СПФМ от ответственности за нарушение требований в сфере предотвращения и противодействия в случае нахождения таких СПФМ на территории боевых действий и/или временно оккупированных территориях», - отметил представитель Правительства в парламенте Тарас Мельничук.

Автор: Наталья Мамченко

Подписывайтесь на наш Тelegram-канал t.me/sudua, на Twitter, а также на нашу страницу в Facebook и в Instagram, чтобы быть в курсе самых важных событий.