В Украине

Банки будуть перевіряти операції незалежно від суми: Нацбанк

17:11, 19 мая 2020

Банки мають перевіряти «незрозумілі» надходження коштів: Катерина Рожкова.

Банки будуть перевіряти операції незалежно від суми: Нацбанк

Следите за актуальными новостями в соцсетях SUD.UA

Банки можуть перевірити операцію на будь-яку суму, навіть зовсім невелику. Це зазначила перший заступник голови Нацбанку Катерина Рожкова у інтерв'ю виданню «Мінфін».

Перевірку фінансових операцій чиновниця пояснила наступним чином.

«Банк повинен перевіряти тільки ті операції, які вибиваються зі звичайного ритму, незалежно від суми. Суть в тому, щоб знати свого клієнта… Якщо у людини свій бізнес або вона топ-менеджер, у неї є певний рівень доходів, депозити, то навіть при операціях на великі суми банк може не запитувати додаткові документи. Навіщо? Адже походження коштів зрозуміле. Але якщо людина отримує допомогу з безробіття на банківську карту, а потім поповнює її готівкою навіть не 400, а 150 тис. грн, то банк повинен поцікавитися джерелом цих грошей. Тому не за всіма операціями понад 400 тис. грн потрібно вимагати довідку про доходи, як і не за всіма операціями, нижче цієї суми не потрібно вимагати», — сказала Рожкова.

Вона також зауважила, що накопичена НБУ статистика показує, що 95% всіх клієнтів у всіх банках потрапляють до низькоризикової групи, яка не вимагає ніяких додаткових вивчень і підтверджень.

Раніше «Судово-юридична газета» повідомляла, що в НБУ закликали банки не блокувати платежі понад 5 000 гривень.

Також з 1 серпня можна буде зняти готівку в касах магазинів.

Підписуйтесь на наш Telegram-канал, щоб бути в курсі найважливіших подій.