В Украине

Адвокатов и нотариусов обязали проверять деньги клиентов

14:52, 25 июня 2020

Закон обязывает снизить лимит для переводов денег без идентификации клиентов.

Адвокатов и нотариусов обязали проверять деньги клиентов

Следите за актуальными новостями в соцсетях SUD.UA

С 28 апреля в Украине вступил в силу закон № 361-IX "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения".

Этот закон обязывает адвокатов и нотариусов проверять средства своих клиентов. Также по закону требуется снизить лимит для переводов денег без идентификации клиентов, пишет ukranews.com.

Функцию финансового мониторинга выполняют субъекты первичного финансового мониторинга.

Закон выделяет обширный перечень субъектов, а именно банки, страховые компании, ломбарды, любые финансовые учреждения (в том числе представительства иностранных), участники рынка ценных бумаг.

Главная задача субъектов заключается в идентификации и верификации своих клиентов (KYC - know your client). Все подозрительные сведения подлежат передаче в Госфинмониторинг для дальнейших разбирательств.

KYC проводится перед установлением отношений с клиентом, в частности открытия счета или проведения финансовой операции.

Для этого используются данные, предоставленные клиентом или собранные из государственных реестров и других открытых источников. Для идентификации клиента-резидента Украины субъект может запросить ФИО, дату рождения, паспортные данные и ИНН, если клиент физическое лицо.

Кроме того, могут потребовать регистрационный номер и реквизиты банковского счета, если клиент ФЛП.

Также требуют наименование, местонахождение, регистрационный номер, идентификационные данные лиц, которые имеют право распоряжаться активами компании и реквизиты банковского счета (если клиент является юридическим лицом).

Ранее «Судебно-юридическая газета» сообщала, что закон о финмониторинге невозможно выполнить на практике.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы быть в курсе самых важных событий.