За отказ заблокируют счет: как банки актуализируют персональные данные предпринимателей
Национальный банк Украины установил требование для банков актуализировать личные данные своих клиентов, проверить их достоверность, а также получить больше информации об источниках и назначении средств клиентов.
Постановлением НБУ №65 «Об утверждении Положения об осуществлении банками финансового мониторинга», актуализация данных является необходимой для внедрения финансового мониторинга, который включает анализ финансовых операций с целью выявления возможных случаев отмывания средств и уклонения от уплаты налогов.
Банки должны актуализировать данные клиентов в соответствии со следующими сроками:
- Минимум один раз в год, если есть высокий риск в ведении бизнеса с клиентом.
- Минимум один раз в три года, если риск в ведении бизнеса с клиентом средний.
- Минимум один раз в пять лет в остальных случаях, если нет подозрения.
Все украинские банки обязаны проводить актуализацию данных физических лиц-предпринимателей. Если клиент отказывается от актуализации или не выполняет это в установленный срок, его счет может быть заблокирован.
Банк уведомляет клиентов о необходимости актуализации путем уведомлений в мобильном банкинге или письмом с указанием дедлайна для этого процесса.
Например, клиенты ПриватБанка могут актуализировать свои данные, зайдя в веб-версию "Приват24 для бизнеса" и выбрав пункт «Анкета». Далее – ответить на ряд вопросов, касающихся их статуса ФЛП, распоряжения средствами, деятельности предприятия, источников поступления средств и т.д.
Подписывайтесь на наш Тelegram-канал t.me/sudua, на Twitter, а также на нашу страницу в Facebook и в Instagram, чтобы быть в курсе самых важных событий.
