В Минфине разъяснили, какие операции с недвижимостью подлежат финмониторингу
Министерство финансов заявило о распространении в медиа информации относительно финансового мониторинга в сфере операций с недвижимостью и пояснило, какие именно операции подпадают под контроль.
В ведомстве подчеркнули, что требования к риелторам не являются новыми и определены законом №361-IX о противодействии отмыванию доходов.
Согласно законодательству, риелторы и другие участники рынка недвижимости являются субъектами первичного финансового мониторинга. Это касается, в частности, операций купли-продажи жилья, а также аренды, если ежемесячная плата составляет 400 тыс. грн и более.
В то же время в Минфине подчеркивают: мониторинг осуществляется на основе риск-ориентированного подхода и не предусматривает сплошного контроля всех сделок. Субъекты оценивают операции с учетом характера сделки, источников происхождения средств и других рисков.
В ведомстве отметили, что утверждение о том, что риелторы обязаны сообщать обо всех операциях с недвижимостью на сумму свыше 400 тыс. грн, не соответствует законодательству. Обязанность подавать информацию о пороговых финансовых операциях на них не распространяется, поскольку они являются специально определенными субъектами первичного финансового мониторинга.
Ключевой обязанностью риелторов является информирование Государственной службы финансового мониторинга Украины исключительно о подозрительных финансовых операциях (деятельности) клиента или попытках их проведения.
Для того чтобы риелторы могли применять риск-ориентированный подход, установлены соответствующие критерии определения рисков, а также утверждены положения о проведении финансового мониторинга субъектами, государственное регулирование и надзор за деятельностью которых осуществляет Минфин.
Отдельно отмечается, что недавнее обращение министерства к риелторам связано не с новыми требованиями, а с обновлением механизмов обмена информацией с Госфинмониторингом через электронный кабинет и необходимостью проверки учета субъектов.
В Минфине подчеркивают, что целью государственного регулирования в этой сфере является не создание чрезмерной административной нагрузки на добросовестных участников рынка, а обеспечение прозрачности финансовых операций и соблюдение требований законодательства в сфере противодействия отмыванию доходов.
«Для граждан это не означает введение тотального контроля за всеми операциями с недвижимостью. Для риелторов — это означает необходимость осуществлять профессиональную деятельность в соответствии с требованиями законодательства», — указали в Минфине.
Подписывайтесь на наш Тelegram-канал t.me/sudua и на Google Новости SUD.UA, а также на наш VIBER и WhatsApp, страницу в Facebook и в Instagram, чтобы быть в курсе самых важных событий.
