Контроль за должниками: банки будут сообщать исполнителей при открытии счетов украинцами

Национальный банк Украины вынес на общественное обсуждение проект постановления, который может изменить порядок открытия и ведения счетов украинцев, передает «Страна».

Проект постановления правления НБУ «О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины» (далее - Проект) разработан во исполнение требований законов «Об электронных доверительных услугах» и «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно создания экономических предпосылок для усиления защиты права ребенка на надлежащее содержание».

Первым законом введены новые виды электронной подписи: квалифицированная электронная подпись и усовершенствованная электронная подпись (в связи с утратой силы Закона «Об электронной цифровой подписи»). Вторым законом внесены изменения в законы «О банках и банковской деятельности» и «Об исполнительном производстве», согласно которым банки обязаны при открытии или закрытии счетов физлицам проверять наличие информации о внесении сведений о них в Единый реестр должников, а в случае наличия такой информации уведомлять органы ГИС или частных исполнителей об открытии/закрытии счетов таким клиентам в день открытия/закрытия счета.

Проектом регулируются следующие вопросы:

• порядок использования электронных подписей на электронных документах (в том числе на электронных расчетных документах);
• установление обязанности банкам направлять сообщение в органы ГИС или частным исполнителям об открытии/закрытии счетов - физическим лицам, информация о которых внесена в Единый реестр должников;
• отмена нормы о представлении в банк карты с образцами подписей физлицами-предпринимателями / физлицами, осуществляющими независимую профессиональную деятельность / лицами-нерезидентами - инвесторами;
• предоставление права уполномоченному работнику банка удостоверять доверенность лица-предпринимателя на распоряжение его текущим счетом доверенными лицами, если такая доверенность составляется в банке (в присутствии владельца счета и доверенных лиц);
• использование счета условного хранения (эскроу) при осуществлении операций по покупке-продаже недвижимости;
• предоставление права зачислять национальную валюту на текущий счет лица-нерезидента, полученную на территории Украины с помощью ввезенного согласно законодательству Украины электронного платежного средства, эмитированного банком-нерезидентом, через банкомат / платежный терминал уполномоченного банка.

Проектом предлагается внести изменения в:

• Инструкцию о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах;
• Положение о порядке осуществления банками Украины вкладных (депозитных) операций с юридическими и физическими лицами;
• Инструкцию о безналичных расчетах в Украине в национальной валюте.

Замечания и предложения к проекту принимаются до 24 октября 2018 года по почтовому и электронному адресу Нацбанка.

Ранее «Судебно-юридическая газета» сообщала, что в Национальном банке Украины ожидают, что за год инфляция должна снизиться почти вдвое.