Нотариусам придется требовать от своих клиентов не предусмотренные законами документы в рамках финансового мониторинга

Как известно, с 28 апреля 2020 года в Украине начал действовать закон о финансовом мониторинге (Закон №361-IX «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»). Он внедряет применения субъектами первичного финансового мониторинга риск-ориентированного подхода при проведении надлежащей проверки своих клиентов, определяет переход к кейсовой отчетности о подозрительных операциях (деятельности) клиентов.

А субъектами первичного финансового мониторинга (СПФМ), в частности, являются:

• субъекты хозяйствования, осуществляющие консультирование по вопросам налогообложения;
• адвокатские бюро, адвокатские объединения и адвокаты, осуществляющие адвокатскую деятельность индивидуально;
• нотариусы;
• субъекты хозяйствования, которые предоставляют юридические услуги.

То есть, если нотариус, к примеру, привлекается для сдельной работы, то он обязан идентифицировать своих клиентов и выявить их конечных бенефициаров и отказать в обслуживании, если клиент не раскрывает настоящего конечного бенефициара или есть сомнения в правдивости слов клиента. Также такой нотариус обязан сообщить в финмониторинг о расхождениях в данных о конечных бенефициарах между ЕГРПОУ и имеющейся информацией и сообщать в финмониторинг о проведении или же попытках подозрительных финансовых операций. 

При этом введение финансового мониторинга в Украине, а именно подготовка законодательной базы, к сожалению, происходило без участия нотариального сообщества.
Как отмечают в Нотариальной палате Украины, часть положений закона о финмониторинге не согласованы с нормами европейского законодательства, не адаптированы к национальному законодательству и к реальному состоянию электронных баз, реестров и пр.

На данный момент ведется работа над подзаконным актом – Положением Минюста об осуществлении финансового мониторинга субъектами первичного финансового мониторинга (СПФМ).

В Палате подчеркнули, что это положение не должно включать дублирование норм действующего Закона; не может выходить за пределы Закона в части регулирования по субъектам путем закрепления в Положении обязанностей, которые отсутствуют в Законе; не может зарегулировать ряд смежных правоотношений.

Иначе нотариусы будут стоять на распутье перед выбором:

• останавливать деятельность по урегулированию проблемных вопросов по выполнению обязанностей финансового мониторинга, или
• истребовать у граждан не предусмотренные законодательством сведения и документы для совершения нотариальных действий, или
• действовать в рамках законодательства, регулирующего вопросы совершения нотариальных действий, но при этом подвергаться огромным штрафам, которые будут их банкротить.

«Учитывая вышеуказанное, при подготовке подзаконных нормативно-правовых актов обязательно должна быть учтена специфика деятельности нотариата, имеющихся ресурсов (электронных баз) и их состояние.

Отдельной задачей является предупреждение безосновательной зарегулированности, введение необоснованных обязанностей СПФМ для «видимости работы», предупреждения дополнительного и громоздкого бумажного документообразования, а также самое главное – не допустить ухудшения условий совершения нотариальных действий для граждан.

Предложения и тезисы по ряду правовых вопросов от нотариального сообщества было направлено председателю Рабочей группы в письменном виде.

Стоит заметить, что позиция представителей нотариата совпадала с позицией представителей адвокатуры – Национальной ассоциации адвокатов Украины», - отмечают в НПУ.

Следующее рабочее заседание запланировано на 15 июля, к которому все члены Рабочей группы готовятся с учетом указанных замечаний.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы быть в курсе самых важных событий.