В Украине

НБУ рекомендовал банкам учитывать иностранные санкции в отношении своих клиентов

13:34, 5 июня 2023

В ведомстве пояснили, что обслуживание подсанкционных клиентов создает риски блокирования средств, связанных с совершением сделок таких клиентов через корреспондентские счета, открытые в банках иностранных юрисдикций.

НБУ рекомендовал банкам учитывать иностранные санкции в отношении своих клиентов

Следите за актуальными новостями в соцсетях SUD.UA

Банки при осуществлении мер по управлению рисками должны учитывать факты включения клиентов в санкционные списки иностранных государств и межгосударственных объединений. Такую рекомендацию Национальный банк предоставил банкам в письме от 2 июня 2023 года.

В ведомстве пояснили, что учитывать иностранные санкции в отношении своих клиентов следует с целью управления рисками в связи с применением санкций странами-партнерами.

В НБУ отметили, что кроме репутационных рисков для банка, связанных с обслуживанием подсанкционных клиентов, также существуют риски блокирования средств, связанные с совершением операций таких клиентов через корреспондентские счета, открытые в банках иностранных юрисдикций.

Чтобы предотвратить такие риски, НБУ рекомендует банкам регламентировать во внутренних документах по финансовому мониторингу следующие вопросы:

1) включить в список критериев риска по типу клиента признак применения санкций иностранными государствами и межгосударственными объединениями;

2) определить перечень иностранных государств, межгосударственных объединений, санкционные ограничения которых учитываются при оценке рисков клиентов;

3) с учетом риск-аппетита банка/группы определить подход к установлению и поддержанию деловых отношений с клиентами, внесенными в определенные иностранные санкционные списки;

4) дополнительно предусмотреть возможность выявления среди клиентов лиц, конечными бенефициарными собственниками/собственниками существенного участия (с долей свыше 50%), в которых есть лица, внесенные в определенные иностранные санкционные списки.

Указанные мероприятия направлены на повышение эффективности управления рисками легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения, актуальность которых значительно возросла в условиях полномасштабной вооруженной агрессии против Украины и усиления глобального санкционного режима против агрессора и стран, ему поддержку, уточняют в НБУ.

Подписывайтесь на наш Тelegram-канал t.me/sudua, на Twitter, а также на нашу страницу в Facebook и в Instagram, чтобы быть в курсе самых важных событий.

НБУ рекомендовал банкам учитывать иностранные санкции в отношении своих клиентов

Читайте также