Хотите заблокировать и разблокировать счет в Приватбанке за границей: подготовьте папку со всей бухгалтерией

Как известно, украинцы, в частности, женщины с детьми, которые выехали в срочном порядке за границу, часто не ожидали того, что с собой надо иметь, в «лучших традициях СССР» папочку с бумажными документами.

А они могут понадобиться, если вы хотите провести некоторые операции со своей картой Приватбанка за границей.

Так, если вы подозреваете определенные мошеннические действия со своей картой и хотите заблокировать ее, то нужно быть готовыми к тому, что затем разблокировать ее, находясь за границей, будет фактически невозможно, если у вас не заготовлена «бумажная папочка».

С этой проблемой столкнулись читатели «Судебно-юридической газеты».

Так, сначала клиент-сервис украинского госбанка - Приватбанка - сообщил, что разблокировать карту (в данном случае идет речь о счете ФОП) возможно, но нужно верифицировать клиента. После прохождение полной процедуры верификации ФОПу сообщили новость - ей нужно вернуться в Украину и лично прийти в отделение Приватбанка.

Альтернативным способом была определена верификация через личную карту Приватбанка (карту физлица). Но ФОП и тут ожидал сюрприз - вместе с бизнес-картой была заблокирована и личная карта.

Для разблокирования Приватбанк попросил предоставить полную бухгалтерию об официальном или дополнительном доходе, источниках происхождения средств и пр. То есть, подгрузить бумажные документы (наличие которых, вероятно, предполагается у каждого беженца).

«Какие документы подтверждают источник происхождения средств при актуализации данных?

1. Для резидентов:

• справка с места работы о среднемесячном / совокупный доход за последний год (годы);
• справка о размере ежемесячной пенсии / пособия / компенсации / материального обеспечения за последний год (годы);
• документы, подтверждающие оплату труда физического лица от работодателя в натуральной форме за последний год (годы);
• справка с места работы по совместительству о среднемесячном / совокупном доходе за последний год (годы);
• декларация об имуществе, доходах, расходах и обязательствах финансового характера за последний налоговый период;
• договор купли / продажи жилого или нежилого помещения, принадлежащего клиенту на правах собственности (с предоставлением правоустанавливающих документов);
• договор купли / продажи движимого / недвижимого имущества, принадлежащего клиенту на правах собственности (с предоставлением правоустанавливающих документов);
• документы, подтверждающие получение вознаграждения от использования интеллектуальной собственности (авторские гонорары, вознаграждения и т.п.);
• документы о получении страховой суммы по договору страхования, выигрыше в лотерею, приобретении права на клад;
• документы, подтверждающие получение вознаграждения по договорам гражданско-правового характера и др.

*Если физическое лицо согласно налоговому законодательству не подавало налоговой декларации за любые годы, предшествующие последнему отчетному году перед соответствующей датой (датой инициирования финансовой операции), то для подтверждения достаточности собственных средств физического лица банком может быть использована предоставленная клиентом справка: полученная им в установленном законодательством порядке соответствующего государственного органа, о доходах, полученных в соответствующем году, и уплаченные с этих доходов налоги», - сообщает Приватбанк.

Безусловно, актуализация данных - обязательная процедура для всех банков и их клиентов согласно принятому еще до войны закону о финмониторинге и постановлению НБУ № 65 от 19.05.2020 г. «Банк, как субъект первичного финансового мониторинга обязан осуществлять надлежащую проверку новых клиентов, а также существующих клиентов (представителей клиентов) и обеспечить актуальность полученных и имеющихся документов, данных и информации о клиенте».

Однако в условиях войны, неясно, как должен действовать человек, выехавший под бомбежками из Харькова без всей этой папки документов и оказавшийся за границей без копейки средств.

Подписывайтесь на наш Тelegram-канал t.me/sudua, на Youtube «Право ТВ», а также на нашу страницу в Facebook и в Instagram, чтобы быть в курсе самых важных событий.