Нацбанк вдосконалив порядок здійснення операцій з використанням електронних платіжних засобів: зміни діють з 10 лютого

Національний банк України вдосконалив порядок здійснення операцій з використанням електронних платіжних засобів (далі – платіжні картки). Це сприятиме підвищенню рівня захисту прав держателів платіжних карток, а також посиленню контролю за дотриманням еквайрами правил платіжних систем і вимог законодавства. Про це інформує пресслужба НБУ.

Так, регулятор зобов’язав  постачальників платіжних послуг перед ініціюванням платіжної операції надавати держателям платіжних карток  інформацію про порядок і умови її здійснення або доступ до такої інформації. Зокрема, йдеться про операції з переказу коштів, що здійснюються в кілька етапів, адже, якщо держатель не матиме інформації про те, як саме здійснюватиметься платіжна операція, це може спричинити його додаткові незаплановані витрати.

Крім того, Національний банк посилив вимоги до еквайрів у частині виконання ними правил платіжних систем та вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі – законодавство у сфері фінансового моніторингу) під час здійснення операцій з використанням платіжних карток. 

Зокрема, передбачено те, що:

• внутрішньобанківські правила мають містити порядок взаємодії еквайра з торговцем та порядок здійснення еквайром моніторингу переказів, здійснених на користь торговця (не залежно від наявності договору з торговцем);
• договір еквайра з торговцем чи небанківською фінансовою установою, яка має ліцензію на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків та укладає договори з торговцями, метою яких є приймання коштів із використанням платіжних карток на користь таких торговців за участю еквайра (далі – небанківська фінансова установа), повинен обов’язково містити умови, які:

• зобов’язують  торговця чи небанківську фінансову установу надавати еквайру інформацію, потрібну для виконання ним вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу;
• визначають перелік і строки надання торговцем такої інформації;
• передбачають інформування еквайра торговцем чи небанківською фінансовою установою про зміну видів діяльності торговця, які повідомлялися еквайру для призначення коду категорії торговця;
• визначають відповідальність торговця чи небанківської фінансової установи за надання недостовірної інформації про види своєї діяльності;
• надають еквайру право відмовитися від підтримання ділових відносин з торговцем чи небанківською фінансовою установою, яка не дотримується умов договору.

Такі зміни передбачені постановою Правління Національного банку України від 08 лютого 2022 року № 13 «Про затвердження Змін до Положення про порядок емісії електронних платіжних засобів і здійснення операцій з їх використанням», яка набирає чинності з 10 лютого 2022 року.

Довідково

Еквайр – юридична особа (зокрема, банк або інша установа), яка надає послугу технологічного, інформаційного обслуговування розрахунків за операціями, що здійснюються з використанням платіжних карток у платіжній системі.

Раніше «Судово-юридична газета» писала, що Нацбанк змінив правила ліцензування небанківських установ.

Крім того, НБУ оновив порядок арешту рахунків в інвалюті та банківських металах.

Підписуйтесь на наш telegram-канал t.me/sudua та на Youtube Право ТВ, а також на нашу сторінку у Facebook, Viber та в Instagram, щоб бути в курсі найважливіших подій.