Член Совета Нацбанка объяснил, зачем банки должны предоставлять данные о карточных операциях клиентов, видео

Член Совета Национального банка Василий Фурман в эфире телемарафона 5 июня объяснил, зачем Нацбанку информация от банков об операциях их клиентов.

Напомним, Национальный банк в письме к банкам № 25-0005/38228 от 1 июня 2023 года сообщил, что каждый понедельник до 16.00 банки должны прислать в Нацбанк информацию о безналичных платежах своих клиентов в Интернете за предыдущую неделю. Такие данные должны быть представлены с указанием имени клиента или названия предприятия, осуществляющего соответствующие платежи.

В этом письме было указано, в том числе, о P2P переводах, то есть, переводах от человека к человеку.

Впоследствии Национальный банк пояснил, что «отправил банкам письмо-напоминание № 25-0005/38228, цель которого – обратить внимание на необходимость своевременного и корректного предоставления информации согласно требованиям, определенным в предыдущих письмах.

Национальный банк использует указанную информацию исключительно в надзорных целях с целью усиления контроля соблюдения банками требований законодательства Украины. Так, анализ такой обобщенной информации позволил Национальному банку выявить проблематику использования услуг банков, в том числе электронной коммерции, с целью обслуживания теневого рынка, в частности обслуживания деятельности нелегального игорного бизнеса», - отметили в НБУ и подчеркнули, что речь не идет о сборе персональных данных физических лиц.

В эфире телемарафона Василий Фурман подтвердил, что P2P - это переводы от человека к человеку.

«P2P переводы – это переводы от человека к человеку?» – задал вопрос ведущий.

«Да, это переводы от человека к человеку, с карты на карту», отметил член Совета Нацбанка Василий Фурман.

«А в чем тогда фейк?» – задал вопрос ведущий.

«Речь идет об общем количестве людей. Не конкретно об Иванове, который пересылает Петрову. А об общем количестве сделок», отметил Фурман.

За год подобных сделок было около 2 млрд, добавил он. Эта информация необходима для статистики исключительно в надзорных целях за банками Украины.

«Национальный банк использует собранную информацию исключительно в надзорных целях с целью усиления контроля за соблюдением банками законодательства Украины. В частности, анализ такой информации позволил Нацбанку выявить проблематику использования услуг банков по осуществлению переводов в сети Интернет и череду терминалы самообслуживания, одним из последствий которого было обслуживание теневого рынка», - пояснил Василий Фурман.

Он также отметил, что если в дальнейшем будет идти речь о соответствующем налогообложении, то нужно будет вносить изменения в законодательство Украины.

Автор: Наталя Мамченко

Подписывайтесь на наш Тelegram-канал t.me/sudua, на Twitter, а также на нашу страницу в Facebook и в Instagram, чтобы быть в курсе самых важных событий.