Обновление процедур лицензирования и регистрации поставщиков финансовых услуг: общественное обсуждение

Национальный банк Украины предлагает к обсуждению проект изменений нормативно-правовых актов, направленных на обновление процедур лицензирования и регистрации поставщиков финансовых услуг. Об этом сообщает пресс-служба НБУ.

Необходимость их обновления вызвана рядом факторов, в частности введением в действие с 1 августа 2022 года Закона Украины «О платежных услугах». Этим законом вводятся новые виды финансовых платежных услуг, новая процедура согласования получения существенного участия в платежных учреждениях (в том числе малых платежных учреждениях), учреждениях электронных денег, операторах почтовой связи, имеющих право оказывать финансовые платежные услуги. Также вводятся новые требования к их финансовому состоянию и деловой репутации, а также филиалам иностранных платежных учреждений, учреждениям электронных денег, филиалам иностранных учреждений электронных денег, их владельцам и руководителям.

Кроме того, во время действия военного положения важно сделать невозможным риск осуществления управления поставщиками финансовых услуг лицами, у которых есть гражданство, налоговое резидентство или постоянно проживающие или находящиеся в государстве, осуществляющем вооруженную агрессию против Украины, или лицами, зарегистрированными в государстве-агрессоре.

Для достижения этой цели предлагается внести изменения в Положение о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2021 № 153.

В частности, предлагаются следующие изменения:

1) установить на постоянной основе новый признак небезупречной деловой репутации:

• для физических лиц – наличие у лица гражданства или налогового резидентства или места постоянного проживания государства-агрессора;
• для юридических лиц – лицо, зарегистрированное или являющееся налоговым резидентом или его местонахождением является государство-агрессор. Таким лицам запрещается использовать право голоса по их акциям и частям и осуществлять любое управление небанковским финансовым учреждением. Также определить процедуру назначения доверенного лица, которому предоставляется право голоса и управления и которое должно отвечать требованиям Национального банка по деловой репутации и другим требованиям;

2) урегулировать порядок выдачи лицензии на торговлю валютными ценностями в целях унификации подхода к выдаче лицензии на торговлю валютными ценностями и общего подхода к выдаче лицензий на другие финансовые услуги;

3) урегулировать процедуру реорганизации поставщиков финансовых услуг, поставщиков финансовых платежных услуг;

4) определить обновленные подходы к оценке происхождения источников средств для формирования уставного капитала;

5) исключить нормы относительно необходимости согласования, приобретения или увеличения существенного участия в небанковском финансовом учреждении (кроме страховщика), ввести процедуру согласования Национальным банком существенного участия в поставщиках финансовых платежных услуг;

6) предусмотреть процедуру признания собственника существенного участия в поставщике финансовых услуг (лица, независимо от формального владения оказывающего значительное или решающее влияние на управление или деятельность поставщика);

7) расширить требования Положения о лицензировании на поставщиков финансовых платежных услуг, в частности: к системе корпоративного управления, руководителям и порядку их назначения, к правилам совмещения должностей, обособленных подразделений, к порядку согласования приобретения или увеличения существенного участия, критериев оценки финансового и имущественного положения. Также предусмотреть процедуру отмены решения о согласовании приобретения или увеличения существенного участия в предоставлении финансовых платежных услуг при выявлении недостоверной информации и процедуру ликвидации филиала иностранного платежного учреждения и филиала иностранного учреждения электронных денег;

8) уточнить порядок действий поставщика финансовых услуг и Национального банка в случае выявления признаков непредоставления поставщиком финансовых услуг никакой финансовой услуги в течение года со дня получения лицензии;

9) предусмотреть право Национального банка на установление временного запрета использования собственником существенного участия в небанковском финансовом учреждении права голоса и определить порядок назначения доверенного лица, которому передается право участвовать в голосовании.

Проект постановления Правления Национального банка Украины «О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины»:

Сравнительная таблица к проекту постановления Правления Национального банка Украины «О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины»:

Приложения к сравнительной таблице (3, 4, 23):

Анализ регуляторного воздействия проекта постановления:

Замечания и предложения к проекту постановления можно прислать до 23 сентября 2022 года на электронный адрес: [email protected] или почтовый адрес Национального банка: ул. Институтская, 9, г. Киев-8, 01601.

Подписывайтесь на наш Тelegram-канал t.me/sudua, на Twitter, а также на нашу страницу в Facebook и в Instagram, чтобы быть в курсе самых важных событий.