В Україні

Банки не мають права застосовувати до громадян штрафні санкції через порушення у сфері фінмоніторингу – НБУ

20:49, 28 серпня 2024

Інформація про те, що банки нібито стягують на свою користь 20% від суми коштів за порушення з питань фінансового моніторингу – не відповідає дійсності, зазначають у НБУ.

Банки не мають права застосовувати до громадян штрафні санкції через порушення у сфері фінмоніторингу – НБУ

Слідкуйте за актуальними новинами у соцмережах SUD.UA

У Національному банку України наголосили, що законодавство з питань фінансового моніторингу не передбачає застосування банками будь-яких фінансових покарань до порушників правил фінансового моніторингу та стягнення за це «штрафу». Відтак, інформація про те, що банки нібито почали штрафувати своїх клієнтів за порушення з питань фінансового моніторингу та стягують на свою користь 20% від суми коштів, які зберігаються клієнтами на їхніх банківських рахунках, – не відповідає дійсності, пишуть в НБУ.

«Тобто банки не мають права застосовувати до громадян штрафні санкції через порушення у сфері фінансового моніторингу», - наголошують у НБУ.

Водночас Закон про фінансовий моніторинг передбачає обов’язок та право банку розірвати ділові стосунки з клієнтом та припинити його обслуговування, в тому числі закрити рахунок клієнта, у визначених законодавством випадках, пояснюють у Нацбанку.

«У цьому разі банк повертає кошти клієнту готівкою чи шляхом перерахування на інший рахунок за вказаними реквізитами. Механізм повернення коштів банком передбачений у пункті 6 додатка 12 до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19.05.2020 № 65 (зі змінами). Банк може брати стандартну звичайну комісію за проведення такої платіжної операції», - пояснюють у регулятора.

Водночас НБУ зі свого боку також не застосовує жодних штрафних санкцій до громадян за порушення. Всі заходи впливу регулятора, зокрема і в сфері фінансового моніторингу, стосуються виключно фінансових установ.

Підписуйтесь на наш Telegram-канал t.me/sudua та на Google Новини SUD.UA, а також на наш VIBER, сторінку у Facebook та в Instagram, щоб бути в курсі найважливіших подій.

Читайте також

Контакти